Secondo un’analisi di ricercatori del World Resources Institute, che ha preso in esame 25 dei maggiori istituti di credito al mondo, non solo le banche non rispettano gli obiettivi di taglio dei finanziamenti alle attività che alimentano direttamente il cambiamento climatico, ma molti dei loro impegni sono meno ambiziosi di quanto appaiano a prima vista.
Nonostante gli impegni assunti per decarbonizzare l’economia, spostando i propri portafogli di prestiti e investimenti per la transizione verso emissioni net zero, le istituzioni finanziarie di tutto il mondo non solo sono fuori strada, ma molti dei loro impegni sono meno ambiziosi di quanto sembrino a prima vista.
È quanto ha rilevato un’analisicondotta da due ricercatori delWorld Resources Institute(WRI) che hanno monitorato le emissioni di portafoglio segnalate dai25 maggiori istituti di credito di 10 Paesi, derivanti dalle loro attività in6 settori chiave(petrolio e gas, energia,automobilistico,aviazione,cementoeacciaio) tra il 2019 e il 2022, nonché i loroobiettivi di riduzione delle emissioni per il 2030. Hanno poiconfrontato i loro progressi con i percorsi di decarbonizzazione che limiterebbero il riscaldamento globale a 1,5 °C, evidenziandol’enorme diversità nella credibilità o nella qualità degli impegni per diventare banche a zero emissioni entro il 2050, per non parlare di raggiungere i propri obiettivi per il 2030.
“Nonostante progressi, molte banche non hanno obiettivi o li hanno deboli in settori chiave– hanno affermatoAnderson LeeeAmanda Carter, gli autori dell’analisi pubblicata dal WRI il 14 agosto 2024 –Inoltre, gli attuali obiettivi non sono in linea con la limitazione del riscaldamento a 1,5 °C”.
Per raggiungere l’obiettivo dell’Accordo di Parigi di limitare l’aumento della temperatura globale a 1,5 °C rispetto ai livelli preindustriali, è necessaria una transizione dell’intera economia. Aziende, banche, assicuratori e investitori dovranno adattare i loro modelli di business, sviluppare piani credibili per la transizione verso un futuro a basse emissioni di carbonio e resiliente al clima, e quindi implementare tali piani.
il 40% delle attività finanziarie private globali in tutto il mondo hanno annunciato l’impegno a raggiungere lo zero netto in tutti i loro portafogli aziendali e finanziari. Ciò include circa 140 membri della Net Zero Banking Alliance (NZBA) convocata dalle Nazioni Unite, che si sono tutti impegnati a raggiungere obiettivi basati sulla scienza per più che dimezzare le proprie emissioni entro il 2030, prima di ridurle ulteriormente allo zero netto entro il 2050.
LaGlasgow Financial Alliance for Net Zero(GFANZ), costituitasi in occasione della Conferenza delle Parti della Convenzione ONU sui Cambiamenti Climatici di Glasgow (UNFCCC-COP26) e sottoscritta già da 675 importanti istituzioni finanziarie impegnate ad accelerare la decarbonizzazione dell’economia, che rappresentano il 40% delle attività finanziarie private globali in tutto il mondo, prevede l’impegno ambizioso basato sulla scienza di spostare i portafogli di prestiti e investimenti per raggiungere emissioni nette pari a zero.
Molte delle 25 banche analizzate dal WRI sono anche membri della GFANZ, manessuna è risultata in linea con la limitazione dell’aumento della temperatura media globale a 1,5°C entro la fine del secolo, come stabilito nel documento Accordo di Parigi.
Basandosi sulGreen Targets Tooldel WRI, l’analisi ha esaminato gli impegni climatici delle 25 banche attraverso17 indicatori diversiin aree qualitrasparenza,ambizione,credibilità,attuazioneeinclusioni di considerazioni sulla natura e sulla giusta transizione. Ne emerge delle banche analizzate, tra cui le 4 principali banche statunitensiJP Morgan Chase,Wells Fargo,Bank of AmericaeCitiBank, nonché 2 banche con sede nel Regno UnitoHSBCeBarclays, e molti altri nomi leader in tutta Europa comeDeutsche Bank,Santandere BNP Paribas, e altre tra cui laRoyal Bank of Canada, laBank of China, ilKB Financial Groupcoreano e la banca più grande del mondo per asset finanziari, laIndustrial Commercial Bank of China,solo 3 hanno ottenuto una convalida indipendente per i propri obiettivi di decarbonizzazione dall’iniziativa Science-Based Targets (SBTi)–Amalgamated Bank,KB Financial GroupeLa Banque Postal– sebbene ancheBNP Paribas,Credit AgricoleeIntesa Sanpaoloabbiano promesso di farlo.
Andando in profondità, gli analisti hanno individuato “punti ciechi” negli impegni climatici delle banche, consolo 7 di quelle valutate che hanno definito un impegno generale per ridurre la deforestazione nei loro investimenti, mentre i settori ad alte emissioni come quellomarittimoeimmobiliare sono appena copertinegli obiettivi di decarbonizzazione e di rischio climatico. In particolare, l’automotiveè il settore in cui l’ambizione climatica delle banche è stata giudicatacarente. Sebbene 15 banche abbiano previsto la copertura del settore dagli impegni climatici, l’analisi delWRI prevede che le emissioni complessive degli investimenti automobilistici in tutte le 25 banche saranno 3 volte superiori a quanto potrebbe essere consentito per limitare il riscaldamento globale a 1,5 °C.
“Nel complesso, la nostra analisi ha mostrato che, sebbene le banche abbiano adottato una serie di approcci per raggiungere lo zero netto, molte tralasciano elementi chiave che dovrebbero far parte di una strategia efficace. constatando che sebbene le banche abbiano adottato una serie di approcci per raggiungere lo zero netto, molte tralasciano elementi chiave che dovrebbero far parte di una strategia efficace– hanno affermato gli autori –Allo stesso tempo, il diavolo è nei dettagli. Invece di prendere per oro colato i numeri principali o gli annunci delle banche, è importante guardare ‘sotto il cofano’ per valutare la vera qualità delle politiche e delle azioni. Dettagli chiave, come la cronologia delle politiche di eliminazione graduale dei combustibili fossili e se le attività dei mercati dei capitali sono incluse in esse, devono essere affrontati affinché un impegno sia considerato di alta qualità e credibile”.
L’Agenzia internazionale per l’energia (IEA) hastimatoche il mondo dovrà investire circa 5mila miliardi di dollari all’anno entro il 2030 per generare i livelli di energia pulita necessari per ottenere le necessarie riduzioni delle emissioni. Solo per il settore energetico, Lee e Carter sottolineano che secondo l’IEA è necessario investire nell’energia pulita una cifra 10 volte superiore a quella destinata ai combustibili fossili.L’obiettivo di 10 a 1 è attualmente lontano dalla realtà, con le banche analizzate nello studio che investono in media solo 1,3 volte di più nella finanza verde rispetto ai combustibili fossili.
“Quello che scopriamo è che, per la maggior parte dei settori, le banche in media non hanno allineato i loro sforzi di riduzione delle emissioni di portafoglio ai percorsi di 1,5 °C e non prevedono di farlo entro il 2030– hanno sottolineato Lee e Carter –In altre parole, le banche non pianificano nemmeno di ridurre le proprie emissioni nella misura necessaria, per non parlare dell’effettiva attuazione o di quel che è necessario da portare avanti”.
Il settore finanziario ha ripetutamente chiesto un maggiore sostegno da parte dei Governi per aiutare le banche e gli investitori ad allineare le loro attività con obiettivi rispettosi del clima, mai i due ricercatori ha osservato che un certo numero di quelle stesse banche stanno sostenendo gruppi di lobby che ostacolano attivamente la legislazione a favore del clima.
“Da parte delle banche, è incoerente chiedere politiche pubbliche rispettose del clima e allo stesso tempo sostenere le associazioni di categoria che si oppongono ad esse– si legge nel report –Questo è stato il caso di alcune banche, in particolare negli Stati Uniti. Sebbene ci siano prove che le banche abbiano iniziato a rivedere l’allineamento dei loro gruppi commerciali con lo zero netto, è necessario ulteriore lavoro per garantire il pieno allineamento“.
“La reazione di interessi speciali e di forze politiche negli Stati Uniti che si oppongono agli sforzi di sostenibilità ha portato alcune banche a ritirarsi, almeno pubblicamente, da alcuni dei loro impegni sul clima– hanno dichiarato Lee e Carter– Le banche devono invertire la rotta e raddoppiare i propri impegni a zero emissioni nette, non solo per raggiungere i propri obiettivi climatici, ma anche per trarre profitto dalle nuove opportunità commerciali legate alla transizione climatica. Appoggiarsi alla finanza sostenibile può anche aiutare a proteggere le banche dai crescenti rischi finanziari legati al clima”.
Si ricorda al riguardo che per garantire l’uniformità di dati e favorire la trasparenza e la fiducia dei risparmiatori, dal 2025 le banche nell’UE dovranno uniformarsi allaDirettiva sulla rendicontazione della sostenibilità aziendale (CSRD), alRegolamento sull’obbligo di comunicazione di informazioni sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari e alRegolamento sui princìpi di rendicontazione della sostenibilità, per i quali adempimenti la Commissione UE ha recentemente fornito leFAQ.